Family Office Banku Pekao S.A. wychodzi z nowymi propozycjami dla firm rodzinnych. Do szerokiej oferty związanej z planowaniem bezpiecznych transferów międzypokoleniowych, zarządzania majątkiem rodzinnym i firmowym, jak również powoływania fundacji rodzinnych dołączył dostęp do prestiżowych usług: kompleksowych pakietów zdrowotnych, edukacji za granicą i podróży z największym biurem turystyki luksusowej w Polsce.

W minionym roku Bank Pekao S.A. w odpowiedzi na pojawiające się potrzeby klientów prowadzących firmy rodzinne stworzył pierwsze bankowe Family Office. Tuż po wejściu w życie ustawy o fundacji rodzinnej priorytetem było zorganizowanie współpracy między klientem, a wybranymi przez bank podmiotami zewnętrznymi w zakresie doradztwa prawnego, podatkowego – kluczowych z punktu widzenia sukcesji – a także filantropii. Teraz, po ponad 200 rozpoczętych procesach sukcesyjnych, w ofercie Family Office Pekao pojawiają się kolejne usługi.

- Wprowadzając na rynek pierwsze bankowe Family Office, zapowiedzieliśmy, że będziemy tę usługę rozbudowywać tak, aby dopasować ją do potrzeb naszych klientów. Family Office daje już możliwość poprowadzenia wielu spraw dotyczących sukcesji i zarządzania majątkiem rodzinnym oraz firmowym w jednym miejscu. Teraz, oprócz czuwania nad warstwą biznesową, możemy zaproponować też dostęp do specjalnie przygotowanych pakietów ochrony zdrowia, wyjątkowych podróży i edukacji na najwyższym, europejskim poziomie – mówi Michał Walęczak, Dyrektor Departamentu Strategii i Rozwoju Bankowości Prywatnej w Banku Pekao S.A.

Jak wynika z raportu banku o sukcesji w polskich firmach ok. 60 proc. nestorów ma świadomość, jakim problemem dla dalszego funkcjonowania firmy mogą okazać się niewystarczające kompetencje sukcesorów. Stąd, po ponad roku współpracy z firmami rodzinnymi, bank poszerza ofertę Family Office m.in. o dostęp do ekspertów specjalizujących się w kompleksowym wsparciu osób, które chcą kształcić się za granicą. Partnerzy banku pomogą w wyborze kierunku studiów, przygotowaniu aplikacji, czy dostosowaniu umiejętności językowych kandydata do wymogów danej szkoły.

Dla klientów zainteresowanych dostosowaniem pakietów medycznych do swoich potrzeb – Family Office nawiązało współpracę z międzynarodową firmą świadczącą usługi medyczne i diagnostyczne. Klienci mogą otrzymać dostęp m.in. do wsparcia opiekuna biznesowego i doradcy pacjenta oraz do specjalnej oferty cenowej za ubezpieczenia i usługi medyczne. Szczegóły ofert, w tym dostęp do wybranych specjalistów i klinik na terenie całego kraju, będą dobierane indywidulanie do potrzeb klientów i ich rodzin.

Pekao, podchodząc kompleksowo do współpracy z klientami w ramach Biura Family Office, umożliwia swoim klientom bezpośredni kontakt z największym biurem podróży luksusowych, które jest znane z organizacji podróży rodzinnych i biznesowych do najdalszych, ale i nieoczywistych zakątków świata. Dzięki tej współpracy, klienci zyskają dostęp m.in. do specjalnej infolinii, osobistego doradcy podróży 24/7, statusu VIP w hotelach oraz spersonalizowanej i bezpłatnej asysty na każdym kroku podróży.

Więcej informacji na temat bezpłatnej usługi Family Office w Banku Pekao S.A. znajduje się na stronie: Family Office - Bankowość Prywatna - Bank Pekao S.A.

Źródło: Pekao

Bankowość transakcyjna Banku Pekao zwyciężyła w prestiżowym, międzynarodowym rankingu magazynu Euromoney. Pierwsze miejsce potwierdza pozycję lidera banku na polskim rynku bankowym i plasuje bank w gronie najlepszych na świecie instytucji świadczących usługi cash management.

Bank Pekao znalazł się na pierwszym miejscu w trzech kategoriach:

• Poland's Best Cash Management Bank
• Poland's Best Bank for Cash Management Products
• Poland's Best Cash Management Bank for Client Service.

Badanie Cash Management Survey jest organizowane przez brytyjski magazyn Euromoney, jeden z najstarszych magazynów biznesowych w Europie, ukazujący się od 1969 r. Magazyn porusza tematy gospodarcze, finansowe i giełdowe z całego świata. Główny nacisk położony jest na branżę bankową. W 2024 r. ankieta dotyczącą usług bankowości transakcyjnej została zrealizowana na całym świecie i wzięło w niej udział 30 tys. klientów.

– Tego rodzaju nagrody odbieramy przede wszystkim jako wyraz zaufania ze strony naszych klientów i cieszy nas, że docenione zostały nasze rozwiązania w obszarze bankowości transakcyjnej. Jest to dla nas zachęta do dalszej wytężonej pracy – mówi Robert Sochacki, wiceprezes Banku Pekao, nadzorujący Pion Bankowości Korporacyjnej, Rynków i Bankowości Inwestycyjnej.

– Przyznane nam trzy nagrody świadczą o naszej mocnej pozycji w obszarze bankowości transakcyjnej, zarówno w obsłudze klientów jak i dostarczanych produktów. Jesteśmy bardzo dumni z tego wyróżnienia, ponieważ Euromoney Cash Management Survey jest uznawane za najbardziej wszechstronne i miarodajne podsumowanie rynku przez klientów – dodaje Tomasz Nowakowski, dyrektor Departamentu Bankowości Transakcyjnej w Banku Pekao. 

Wyniki badania realizowanego wśród klientów korporacyjnych świadczą o zadowoleniu z poziomu usług finansowych, współpracy i produktów Pekao. Sukces w rankingu to efekt „szytych na miarę” rozwiązań, dopasowanych do potrzeb i specyfiki wielu obsługiwanych przez Bank Pekao branż, takich jak: energetyka, media, transport, ubezpieczenia, sektor publiczny, handel hurtowy i detaliczny. Zarządzanie zobowiązaniami, należnościami i płynnością powierzyło Bankowi Pekao ponad 6,7 tys. klientów bankowości korporacyjnej.

Źródło: Pekao

Bank Pekao uczestniczy w kluczowych dla polskiej transformacji energetycznej transakcjach. Bank był współorganizatorem i jednym z dealerów emisji obligacji największej, polskiej prywatnej grupy energetycznej Polenergia S.A., w ramach której uplasowano papiery w łącznej kwocie emisji 750 mln zł. Wpływy z emisji obligacji Polenergia S.A. przeznaczy w większości na finansowanie budowy morskich farm wiatrowych na Bałtyku.

Emisja 5-letnich obligacji spotkała się z bardzo dużym i zdywersyfikowanym zainteresowaniem krajowych inwestorów dłużnych. Z uwagi na zapisy przekraczające 1 mld zł Polenergia zdecydowała się na podniesienie kwoty emisji do 750 mln zł (z planowanych początkowo 500 mln zł). Wysoki popyt i jego zróżnicowanie pozwoliły na zacieśnienie marży o 30 punktów bazowych poniżej wstępnie komunikowanego przedziału i uplasowanie emisji po marży 2,70% ponad WIBOR 6M, a redukcje alokacji na marży odcięcia pozostawiają miejsce na naturalny rynek wtórny. Oferta obligacji była skierowana do inwestorów instytucjonalnych, będących inwestorami kwalifikowanymi w rozumieniu rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady Unii Europejskiej.

– Dziękujemy za zaufanie jakim obdarzyła nas spółka, powierzając nam realizację pierwszej emisji obligacji w swojej historii. Zielone obligacje Polenergia S.A. stanowią atrakcyjną lokatę kapitału dla klientów instytucjonalnych, a po notowaniu na Catalyst, także dla szerszego grona inwestorów. Cieszymy się, że możemy wspierać spółkę w realizacji ambitnych celów, które pozwolą na zwiększenie niezależności energetycznej Polski – mówi Piotr Wochniak, dyrektor Departamentu Rynków Finansowych w Banku Pekao.

– Bank Pekao pełnił rolę Agenta ESG wspierając Polenergię w opracowaniu Green Bond Framework zgodnego z międzynarodowymi standardami ICMA oraz uzyskaniu pozytywnej opinii niezależnego podmiotu (SPO) – dodaje Mariusz Bartosewicz, dyrektor Biura Rozwoju Produktów ESG Bankowości Korporacyjnej i Internacjonalizacji Banku Pekao.

Bank Pekao w ogłoszonej w czerwcu 2021 r. Strategii ESG założył, że w latach 2021-2024 zorganizuje finansowanie dla nowych projektów zrównoważonych na co najmniej 30 mld zł. Z tego co najmniej 8 mld zł to nowe finansowanie projektów zrównoważonych, obejmujących projekty zielone i społeczne, a 22 mld zł wsparcie emisji obligacji ESG klientów banku. Udział zielonego finansowania – obejmującego m.in. takie przedsięwzięcia jak farmy wiatrowe, instalacje fotowoltaiczne, niskoemisyjny transport czy ekologiczne budownictwo – według założeń strategii miał zwiększyć się na koniec 2024 roku do ponad 4 proc. portfela bilansowego Pekao. Na koniec 2023 roku było to już 7,2 proc.

Źródło: Pekao

Zastrzeżenie numeru PESEL to narzędzie, które zyskało ogromne znaczenie w walce z kradzieżami tożsamości oraz oszustwami finansowymi. Od niemal roku Polacy mogą zablokować dostęp do swojego numeru PESEL, co ma na celu zabezpieczenie ich danych przed nieautoryzowanym wykorzystaniem. Według danych rządowych z sierpnia br., już 4,5 mln osób skorzystało z tej możliwości. Z perspektywy zarówno banków, jak i konsumentów, wprowadzenie obowiązku sprawdzania zastrzeżenia numeru PESEL, które weszło w życie 1 czerwca 2024 roku, stanowi istotny krok w kierunku zwiększenia bezpieczeństwa finansowego - uważa Anna Ratajczak, Naczelnik Wydziału Analiz i Procesowania Przypadków Przestępstw w Banku Pocztowym.

Numer PESEL jest jednym z najważniejszych identyfikatorów osobowych w Polsce. To unikalny numer przypisany do każdego Polaka, z którego można odczytać kluczowe informacje, takie jak data urodzenia czy płeć. W połączeniu z innymi danymi, jak imię i nazwisko - PESEL otwiera drzwi do wielu ważnych operacji, zarówno finansowych jak i prawnych. Właśnie dlatego PESEL stał się celem oszustów, którzy uzyskując do niego dostęp wykorzystują nielegalnie do wyłudzeń kredytów, pożyczek czy zamawiania usług na cudze dane. Zastrzeżenie PESEL pozwala skutecznie zablokować takie działania. Banki, które od 1 czerwca 2024 roku muszą obowiązkowo weryfikować status zastrzeżenia PESEL mają teraz dodatkowe narzędzie w walce z wyłudzeniami.

Przed czym dokładnie chroni zastrzeżony PESEL?

Zastrzeżenie numeru PESEL skutecznie chroni przed wieloma formami oszustw. Przede wszystkim uniemożliwia złodziejom zaciągnięcie kredytu, pożyczki czy otwarcie konta bankowego na nasze dane. Zapobiega także kradzieży środków w przypadku dużych wypłat - przekraczających trzykrotność minimalnego wynagrodzenia (obecnie 12 900 zł) - w placówce swojego banku. Blokada PESEL chroni również przed fałszywym załatwianiem spraw urzędowych, takich jak np. czynności prawno-formalne u notariusza.

Ostatnio przekonałam się o tym osobiście. Załatwiałam ważną sprawę u notariusza i kiedy doszło do weryfikacji mojego numeru PESEL, zapomniałam, że był on zastrzeżony i musiałam go odblokować w aplikacji mObywatel. Cała operacja zajęła dosłownie chwilę i mogłam dokończyć wizytę. Chociaż była to mała niedogodność wynikająca z zapomnienia, w innej sytuacji mogłoby mnie to uchronić przed poważnymi problemami. Gdyby ktoś niepowołany uzyskał mój PESEL, nie miałby możliwości jego odblokowania, a to mogłoby zapobiec np. zaciągnięciu kredytu na moje dane. Dlatego warto zastrzec swój PESEL – daje to realne poczucie bezpieczeństwa.

Kto powinien zastrzec PESEL?

Z perspektywy bezpieczeństwa finansowego, zastrzeżenie PESEL jest rekomendowane zwłaszcza dla osób, które obawiają się wyłudzeń lub już padły ofiarą kradzieży danych. Niemniej jednak każdy konsument powinien rozważyć ten krok, biorąc pod uwagę rosnącą liczbę oszustw finansowych w Polsce i na świecie. Zastrzeżenie PESEL nie tylko chroni przed wyłudzeniami, ale również zapewnia właścicielowi numeru pełną kontrolę nad kluczowymi decyzjami finansowymi.

Warto pamiętać, że zastrzeżenie PESEL wiąże się z pewnymi ograniczeniami. Aby wykonać niektóre operacje, takie jak zaciągnięcie kredytu, otwarcie nowego konta bankowego czy wypłata większych środków w placówce banku, konieczne będzie czasowe cofnięcie zastrzeżenia. Dlatego osoby, które planują skorzystać z tych usług, muszą pamiętać o wcześniejszym odblokowaniu swojego numeru PESEL.

Zastrzeżenie oraz cofnięcie zastrzeżenia numeru PESEL

Numer PESEL można zastrzec poprzez jeden z 3 sposobów: za pomocą rządowej aplikacji mobilnej mObywatel, poprzez oficjalną stronę rządową gov.pl, gdzie dostępne są formularze i usługi pozwalające na zgłoszenie zastrzeżenia PESEL lub w dowolnym urzędzie gminy.
Co ważne, zastrzeżenie numeru PESEL jest bezpłatne oraz dobrowolne. Podobnie, jak w przypadku zastrzeżenia numeru PESEL, cofnięcia zastrzeżenia można dokonać online w aplikacji mObywatel oraz w urzędach gminy. Tam też będzie można w każdej chwili sprawdzić czy numer jest zastrzeżony oraz zweryfikować kto sprawdzał nasz numer PESEL.

Wspólne konta bankowe a zastrzeżenie PESEL

W przypadku wspólnych kont bankowych, zastrzeżenie PESEL działa częściowo. Każdy ze współposiadaczy konta musi osobno zastrzec swój numer. Gdyby współposiadacz konta z zastrzeżonym numerem PESEL chciał np. zaciągnąć kredyt lub założyć konto indywidualne – musiałby uprzednio cofnąć zastrzeżenie numeru PESEL.

Zastrzeżenie PESEL to skuteczne narzędzie ochrony przed oszustwami i kradzieżami tożsamości. Więcej o weryfikacji numeru PESEL w Banku Pocztowym można dowiedzieć się z webinaru, realizowanego w ramach programu edukacyjno-społecznego „Cyberdojrzali. Bądź mądrzejszy od oszusta” oraz przeczytać TUTAJ.

Źródło: Bank Pocztowy